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投資信託の種類


投資信託を知れ!不労所得を得よ!-ムスカ

今回は、難しいので重要なとこだけ見ときたまえ!!


 投資信託の種類というと、真っ先に頭に浮かぶのが株式に投資する「株式投資信託」と債券に投資する「公社債投資信託」です。


 ただ、投資信託にはもっと多くの分類方法があって、その分類を知ることによって、その投資信託がどんな投資信託なのか、知ることができます。主な分類方法とその分類について見ていきましょう。


 投資信託の種類はさまざまです。
その分類を知ることによって、投資信託の特徴がわかります。

 

 投資信託説明書の表紙の投資信託の名前の下に書いてある小さな文字の単語、これがその投資信託の分類名です。例えば「ニッセイ 日本勝ち組ファンド」には「追加型株式投資信託/国内株式型(一般型)」と書かれています。この分類をそれぞれ見ていきましょう。



【追加型株式投資信託】

 投資信託はどんな資産で運用するかによって、「株式投資信託」と「公社債投資信託」に分けられます。その名のとおり、株式を中心に運用される投資信託が「株式投資信託」、債券を中心に運用される投資信託が「公社債投資信託」です。


 ただ、日本では税法の規定により株式が1株でも組み入れできるものは株式投信に分類されます。このため、例えば「ニッセイ/パトナム・インカムオープン」のように株式を組み入れることが実際になくても株式投信の分類に入っているのもあります



【追加型】追加の設定が「できるか」、「できないか」による分類
 

株式投資信託や公社債投資信託は、最初の決められた期間しか買えない「単位型」と、みなさんが買いたくなればいつでも買える「追加型」に分類することができます。追加型はオープン型とも呼ばれ、最近の投資信託の主流になっています。



【国内株式型】投資方針による分類
 分類には「投資方針」による分類があります。これを見るとその投資信託がどんな投資目的で、どんな投資対象に、どんな投資手法を用いて投資するかがわかります。


 株式投資信託であれば、国内の株式へ投資する投資信託か、海外の株式へ投資する投資信託か、また、日本株式へ投資する投資信託であれば、その対象は、大型の株式なのか、中小型の株式なのか、あるいは特定の産業(電機や自動車など)の株式だけに投資するものなのかなど、さまざまです。

 



【株式投資信託】
ここは、おさえておきましょうヾ(@°▽°@)ノ

他は、聞いたことある程度でも大丈夫!


■ 国内株式型
 日本株式に投資する投資信託。おもに投資信託の70%以上株式を組み入れる投資信託。

■ 国際株式型
 外国株式に投資する投資信託。投資信託に組み入れる株式の制限は70%以上。おもに外国株式に投資する投資信託です。

■ バランス型
 株式と公社債など、異なる資産を組み入れて運用する投資信託です。また、公社債中心の運用を行うものも含まれます。株式組入限度は70%未満。

■ 転換社債型
 おもに転換社債(正式には転換社債型新株予約権付社債)に投資する投資信託。株式の組入限度30%以下。

■ インデックス型
 株式市場全体の動きを表す日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)など指数(インデックス)に連動する運用成果を目指す投資信託。株式への組入に制限を設けていません。

■ 業種別インデックス型
 電機、通信、繊維など、各業種内の株式に投資する投資信託。株式の組入限度は70%以上。おもに国内の特定の業種に属する株式に投資するものです。

■ 派生商品型
先物・オプションなどデリバティブ(金融派生商品といわれます)を積極的に活用し、大きな収益を追求する投資信託。

■ ファンド・オブ・ファンズ
 複数の投資信託に投資する投資信託。複数の「ファンド」を組み合わせた「ファンド」です。


ーーーーここまでーーーー



【公社債投資信託】
■ 国内債券型
 おもに国内の債券を中心に運用する投資信託。

■ 外国債券型
 おもに外国債券を中心に運用する投資信託。

■ 内外債券型
 国内外の債券に投資する投資信託。

■ 派生商品型
 デリバティブ(金融派生商品)を駆使する投資信託。

■ MMF型
 国内外の債券に投資し、日々決算を行なうもの

(1)株式市場に上場している投資信託
 投資信託のなかには、株式と同様、証券取引所に上場しているものがあります。売り買いの方法や手続きなど株式の取引と同じため、通常の投資信託とは異なりますが、みなさんの資金を集めて複数の銘柄に投資する意味では同じですので、ここで紹介しておきましょう。それが、株価指数連動型上場株式投信(ETF)や不動産投信(J-REIT)です。

■ ETF(イーティーエフ)
 株式市場全体の動きを表す日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)などに連動することを目指すインデックスファンドです(詳しくはB04をご覧ください)。


 株価指数連動型上場投資信託とも呼ばれます。通常の株式と同様、取引所が開いている時間中、売り買いの希望条件さえあえばいつでも売買が可能です。


 株式の配当金と同様に、投資信託の決算に基づき、収益分配金を受けとることができます。2006年11月末現在、13銘柄のETFが上場し、その時価総額は約3.9兆円規模となっています。

■ J-REIT(ジェイリート)
 不動産へ投資する投資信託は不動産投資信託(REIT、リートと読みます)と呼ばれるものです。みなさんがお金を出し合い、複数のビルやショッピングモール、マンションなどのオーナーになり、それらの賃貸収入を得る商品です。


 日本の不動産投資信託はJ-REITと呼ばれ、証券取引所で株式と同様売買されています。日本では、東京証券取引所において、不動産投資信託(J-REIT)を上場する市場が2001年3月より開設されました。


(2)お財布代わりの投資信託
 お財布代わりに少額から預けることのできる投資信託として、MRF(マネー・リザーブ・ファンド)とMMF(マネー・マネジメント・ファンド)があります。これらは、みなさんの「貯蓄口座」に近いものです。


 MRFやMMFは、銀行預金口座と同様に、当日引き出しができますし、分配金もでます。これらは、非常に安全な短期債を中心に投資を行ないますが、預金よりもわずかに元本割れの危険性が高い分、預金よりも高い運用利回りが得られます。投資信託なので元本保証はありません。


■ MRF(マネー・リザーブ・ファンド)
 株式、債券、投資信託などの購入・代金の受け払い等を目的とした証券総合口座用の投資信託です。

■ MMF(マネー・マネジメント・ファンド)
 国内外の公社債やCP(コマーシャルペーパー)やCD(譲渡性預金)などの金融商品を中心に運用する投資信託です。リスクを少なくして安定した収益の確保を目標としています。いつでも解約できますが、30日未満の解約には1万口(1万円)につき10円の信託財産留保額がかかります。



3)市場の上げ下げに投資する投資信託
■ ブルベアファンド
 長期投資には不向きですが、相場(株式市場や債券市場)が上がるか下がるかのいずれかに投資する投資信託として、ブルベアファンドがあります。その対象は、日本株式、日本債券、外国株式、ドル、ユーロなどさまざまです。


 たとえば日本株式のブル型の投資信託は、日本の株式相場が上昇したときに、基準価額が上がる投資信託で、日本株式のベア型の投資信託は株式相場が下落したときに、基準価額が上がる投資信託です。


 「これから相場が上昇する」と思った時には「ブル型」を、「これから相場が下落する」と思った時に「ベア型」を買うことになります。ただ、市場の動きと同程度のものから数倍となるものまであります。リターンも高い半面、リスクも高い商品です。




【最近登場してきた投資信託】
 最近、不動産投信や商品に投資する投資信託も増えてきました。これらは、みなさんが個別に投資すると大きな金額が必要となったり、買いにくいといったデメリットがあります。


 これらを投資信託の形にすることで、少額で多くの物件や商品を買い、プロが運用してくれるというメリットがあります。また、これらは、株式や債券などと異なった値動きをするため、株式や債券と組み合わせて保有することでリスクを減らすことができるメリットがあります。




■ REITファンド
 不動産投資信託に投資する投資信託をREITファンドといいます。こちらは、上場しているJ-REITと異なり、通常の投資信託と同様、1万円前後から買うことができます。J-REITと比べて、間接的により多くの物件を買うことができるメリットがあります。また、通常では買えない海外のREITにも間接的に投資できます。

■ コモディティファンド
商品に投資する投資信託は、コモディティファンドと呼ばれ、その成績は商品先物指数の価格変動によって変化します。商品先物業者が販売している商品ファンドとは、しくみや管理されている法律が異なります。


 投資信託となることで少額からの投資が可能となったり、透明性が高まるなどのメリットがあります。インフレに強い「商品」は、昨今の商品価格の上昇(原油の高騰など)や、物価上昇の局面で注目を集めつつある投資信託のひとつです。


 投資信託は、株式や債券、不動産など、いろいろな金融商品を組み合わせて運用していますが、その種類は高い収益を追求するものから、安定的な運用を目指すものまで多種多様です。


 投資信託の分類は、投資信託の特徴にも直結するため、とても重要です。また、投資信託を選ぶときにもとても参考になりますので、自分の買おうとしている投資信託の種類を確認することをおすすめします。
















モーニングスターさんから引用














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プロフィール

お助けブロガー

Author:お助けブロガー
はじめまして。

古川拓哉と申します。

私は、追手門学院で株式のゼミを専攻しています。

株式ではありませんが、投資信託を運用しています。

今後の活動については、就活をする予定はありません。

私の経験・知識を生かし現在ネットワークビジネスを展開中です。

半日、パソコンで作業している日々が続いています。

社会人的にも恥ずかしくないように、努力していき、成果を上げたいと考えています。

同じようにネットワークビジネスを考えている方、投資信託ってなに?って方は、私の知識の範囲でお答えします。

お互いに情報交換など出来たら光栄です。





私は、投資信託によってコツコツ貯金を貯めています。




初めは、株式投資も考えてたのですが、元手が結構かさむので少ない金額から始められる投資信託を始めることにしました。




まだ始めて3年ほどです。




ですが20万から始めたのですが、現在60万ほどまで増えています。




のんびりやれてお金貯まるので楽しいです。




自分自身投資の知識・実績もついたのでブログを立ち上げました。




今では、毎日ニュースみたり為替相場なども気にしながら見るようになりました。(°∀°)b




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